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解构法巴天价罚单的秘密一个愿打一个愿挨dd-【新闻】

发布时间:2021-04-11 17:45:13 阅读: 来源:硅酸钙厂家

解构法巴天价罚单的秘密:一个愿打一个愿挨

[ 一般来说没收的罚款是上缴给国库,即美国的财政部,至于政府部门内部之间的分配,会根据不同案例的判决结果,罚款金会用于财政部日常运营和财政支出 ]

法国巴黎银行(BNP Paribas SA,下称“法巴”)将成为首个就大规模系统性违反美国经济制裁而认罚金额最高的国际大行。然而,究竟为何美国监管部门开出巨额罚款?而这笔巨额罚款是否合理?

“这是法律上常见的基本原则,不仅要没收非法所得(非法获利所赚的钱),还要实施经济处罚。高额罚款可能是由于非法所得的额度基数比较大。”跨国诉讼律师郝俊波对《第一财经日报》记者表示。

监管缘何开出如此高额罚单

6月30日,法巴在巴黎宣布,承认其在2004~2012年间,违规帮助苏丹、伊朗、古巴等国进行了近90亿美元的资金交易,同意支付总共89.7亿美元(约合66亿欧元)的罚款,并表示自2015年1月1日起一年之内暂停从事主要涉及某些地区的石油、天然气能源和大宗商品融资业务的美元直接清算业务。

该笔罚金或成为银行业史上因违反制裁令罚单中最大的一笔。惩罚严厉程度不仅远超5月对瑞信被指控协助美国人避税的惩罚,且比美国此前对汇丰、渣打和荷兰国际集团(ING)等银行的同类因违反美国经济制裁令的罚款高三倍多。

具体而言,美国司法部的声明显示,根据认罪协议,经法院批准,法巴将支付罚金总额89.736亿美元,主要包括88.336亿美元的没收款项和罚款1.4亿美元。

一名接近该案件的某律师事务所律师在接受《第一财经日报》记者采访时表示,如此严惩的力度还有情节上面的考虑,主要是因为在案件调查过程中,法巴还有涉嫌妨碍司法公证的行为,并做了一些假证据来掩盖其违法行为。

而另一名美国律师对本报记者表示,尽管罚金对普通人来说是“天文”数字,但这是双方协商很久后可以接受的数目。从最后的结果来看,检方不仅掌控了实质的证据且态度强硬,而法巴也表示可以负担得起。

从整个案件来看,美国司法部给出法巴的罪名是,在2004年~2012年的8年中,法巴帮助被制裁的经济体包括苏丹、伊朗、古巴等国,通过美国金融系统蓄意移动了超过88亿美元的资金。

美国司法部长Eric Holder表示,法巴处心积虑掩盖违规交易痕迹,隐藏记录,欺骗美国监管当局,若要彰显制裁法令效力,必须惩罚这种行为。副检察长James Cole在宣布和解时称,法巴忽视美国的制裁法律,不仅藏匿记录,且执法人员与其联系时也拒绝合作。

法巴法律总顾问Georges Dirani在纽约州法院短暂露面,对伪造商业记录和共谋等两项指控认罪。

和解的背后:一个愿打一个愿挨

“这一判决结果也证明了,美国努力遏制本国金融系统被开发的行为,并同时确保,如果你选择在美国做生意,那就必须遵守我们的法律。”美国国税局(IRS-CI)首席Richard Weber表示。

提交的法庭文件显示,法巴对2004~2012年间密谋违反了《国际紧急经济权利法案》(IEEPA)以及《与敌对国家贸易法案》(TWEA)的指控供认不讳。据《第一财经日报》记者了解,美国财政部海外资产控制办公室根据这两项法案对所谓敌对和恐怖源国家实施禁运。1977年的《国际紧急经济权利法案》授权当美国总统发现美国“国家安全、对外政策或经济”受到“非常严重的威胁”的时候,可冻结美国控制的外国资产。而1917年美国国会通过了《与敌对国家贸易法案》,禁止对敌对国进行财政金融和商业贸易。

此外,美国法律中有一项原则,即“域外管辖权”。郝俊波告诉本报记者,这是美国司法主权的一种延伸,简言之,针对在美国领土以外的企业,在一些特殊情况下,只要涉及和美国有关系的业务,还是会受到美国法律的监管。

“通过提供美元清算服务给予苏丹、伊朗和古巴相关的个人和实体,法巴帮助他们非法进入美国金融体系,已明显违反了美国法律。”司法部助理总检察长Caldwell表示,在这一过程中,法巴故意无视美国法律,甚至在被自己的律师告知违法行为后,继续从事此犯罪行为。

不过事实上,到目前为止,遭受指控的银行几乎都在较短的时间内与监管当局达成和解,均以支付一笔庞大的罚款而告终。

“这相当于双方达成了一种交易。”郝俊波表示,司法部也想将其利益最大化,“认罪+罚款”,对于检察官来说已经获得了成功。与此同时银行也在权衡,进入刑事诉讼阶段,成本较高且一旦官司败诉,会对银行的声誉和业务造成致命的伤害。

更重要的是,一家经营国际业务的银行不可能放弃美国市场。短暂的经济损失换来的是避免美国司法部对其刑事责任的追究,以及“长期生存”的能力,这无疑是最佳的选择。

尽管此次法巴的部分美元清算业务遭暂停,但各项业务牌照仍保留,而法巴首席执行官Jean-Laurent Bonnafe也特别强调,北美是具有战略意义的市场,并在未来几年中计划在北美进一步发展法巴的零售、资产管理和企业及投资银行业务。

此外,承诺改进内控系统也成为和解协议不可缺少的元素。法巴表示,该行已制定了新的合规和控制流程,许多流程也已付诸实施。

巨额罚金去哪儿了

尽管和解不是美国监管当局的初衷,但这的确令他们收益颇丰。

郝俊波告诉本报记者,一般来说没收的罚款是上缴给国库,即美国的财政部,至于政府部门内部之间的分配,会根据不同案例的判决结果。罚款金会用于财政部日常运营和财政支出,而在美国严格的监管之下,财政收支必须透明,需要向纳税人解释清楚。

法巴向《第一财经日报》记者提供的一份声明显示,和解协议中主要涉及的美国监管机构包括美国司法部、美国纽约州南区联邦检察官办公室、美国联邦储备理事会(FED)、纽约州金融监管局(DFS)以及美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)。

而按照司法部公布的文件,总罚款中,有22.4亿美元以民事罚款的名目流入纽约银行业最高监管者Benjamin Lawsky管辖的金融监管局。与此同时,联邦储备理事会宣布法巴已同意停止订单并采取一定的补救措施,确保其正在进行的运营遵守美国法律,并向其支付5.08亿美元的民事罚款。此外,美国财政部海外资产控制办公室也会征收9.63亿美元的罚款。

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